Générer des revenus passifs sur votre portefeuille de cryptos devises permet en période de marché baissier d’obtenir une compensation sur vos pertes potentielles.
Les portefeuilles de cryptommonnaies sont extrèmements volatils quand ils sont constitués uniquement de cryptos devises à valeur variable telle que le bitcoin ou l’ether.
Investir sur des actifs volatiles permet de faire des gains comme des pertes. Mais en générant un revenu passif sur son portefeuille ces pertes peuvent donc être compensées.
Même en période de marché baissier, un investisseur peut générer des revenus sur ses placements grâce aux revenus passifs de son portefeuille. Si vous avez choisis d’investir sur l’ether et bien en cette période de forte baisse vous pourriez quand même obtenir un rendement pour surmonter l’effondrement des cryptos.
Stocker des cryptos dans son portefeuille rangé dans un placard était autrefois le seul moyen d’otenir un rendement. Un rendement généré par la prise de valeur en Euro de ces actifs sur lesquels vous investissez. Mais aujourd’hui la finance décentralisée (Defi) permet en plus de générer un rendement sur la variation de la valeur Fiat (Euro, Dollars…) d’obtenir un rendement sur l’actif dans votre portefeuille non pas en Fiat mais dans la cryptos sur laquelle vous avez investi.
Cet article à pour but de vous guider sur les meilleures façons de générer un rendement sur vos ether que vous stocker sur votre portefeuille Hardware (Ledger, Trezor) ou Metamask.
Comment fonctionne Ethereum et en quoi consiste cette blockchain ?
Ethereum est une blockchain en réseau décentralisé qui éxécute des contrats intélligent aussi appelé “Smart Contracts”. Ces contrats sont des applications qui fonctionne sans l’intervention d’un tier et réponde uniquement au code qui leur à été donné par le développeur du contrat. Aucune n’est donc possible lorsqu’un utilisateur de la blockchain intéragit avec un Smart Contract. Par sécurité il est recommandé d’utilisé uniquement des Smart Contrat qui ont été audité par un organisme certifié tel que Certik. La cryptomonnaies ether permet aux utilisateur de la blockchain ethereum d’effectuer des transactions de cryptos, le stacking, le trading, l’achat et le stockage de Token non fongible (NFT), jouer à des jeux dans le metaverse et une infinité d’autre chose que le Web3 a à offrir.
Ethereum peut aussi servir à la création d’applications décentralisées appelées (DApps) qui peuvent être apparenté à des logiciel libre (open source) s’executant sur la blockhain 24h/7j. Ces DApps peuvent être créées sur la blockchain par toute personne ayant les compétence nécessaire à l’écriture d’un Smart Contrat
Un point rapide sur le consensus de la blockchain Ethereum
Ethereum utilisait autrefois un consensus en preuve de travail (Proof of work PoW) pour sécuriser les transactions du réseau. Cela consistait comme Bitcoin à résoudre à l’aide d’ordinateur puissant des problèmes pour valider les blocks de transactions. Le coût énergétique étant conséquent les mineurs (personne qui participe au consensus) recevaient en récompense une émission de jetons ether pour financer leur participation à la sécurité du réseau. Cette technologie étant gourmande en énergie et rendant la validation des transactions plus lente et coûteuse, Ethereum a décidé de mettre à jour son consensus en Preuve d’enjeux (Proof of stacke PoS) après plusieurs années de travail pour accélérer le réseau, éliminé le besoin de mineurs et diminuer la consommation énergétique.
Comment générer un revenu passif en cryptos devises avec Ethereum ?
Maintenant que vous connaissez Ethereum, voici comment générer du rendement sur la blockchain avec vos ether ou autres cryptos devises :
Stacking
Le stacking consiste à bloquer ses cryptos devises sur la blockchain Ethereum qui fonctionne en PoS afin d’aider à valider les transactions du réseau. Pour vous récompenser la blockchain vous enverra des récompenses dans la cryptos devises de la blockchain. Lorsqu’un investisseur dépose ses ether (ETH) en stacking sur le réseau il reçoit en retour un rendement en cryptos ether.
La nouvelle version d’Ethereum rend le stacking simple mais peu accessible au petit portefeuille car le consensus demande 32ETH soit environ 45000€ afin d’opérer un noeud de stacking.
Source: Ethereum.org
Des solutions à cette barrière au stacking d’ether ont été créé pour permettre à tous d’otenir un rendement et de participer au consensus du réseau. StakeWise et Lido sont deux DApps de la blockchain Ethereum qui offre la possibilité de stacker des ethers peu importe la quantité que vous possédé. Ce service facture en moyenne 10% du rendement généré par la Blockchain mais cela reste toujours intéressant surtout pour ceux qui ne possède pas les 32 ETH pour faire fonctionner son propre noeud complet.
Source: Lido.fi
Prêts
Le prêts de cryptos devise est tès courant en Defi, et permet de déposé des assets pour permettre à d’autre de les emprunter tout en leur faisant payer un intérêt. Ce genre d’opération est très populaire et permet de générer des revenus passifs intéressant et de manière assez sécurisé grâce à différente DApps programmées sur la blockchain Ethereum.
Il est possible d’utiliser aussi des plateformes centralisée sous forme d’application mobile ou PC de prêt en en cryptos devise qui offrirons des rendements intéressant et parfois même fixe. L’avantage est que vous n’aurez pas à vous soucier des questions de techniques telles que la sécurité, le stockage des données et l’authentification avec votre portefeuille.
Cependant l’année 2022 aura été marqué par la chute d’un géant du prêt centralisé nommé Celsius qui aura fait faillite alors que des Milliards de Dollars était déposé sur la plateforme. Les utilisateurs n’étant pas propriétaire à 100% de leurs fonds déposés sur cette plateforme qui ne fournis pas les clefs privés des portefeuilles cryptos sur lequels les cryptos sont déposées. Beaucoup ont perdu leurs actifs et se sont vue ruiner.
Mais heureusement il existe des plateformes de prêt décentralisée offrant aux utilisateurs de la Defi d’otenir un control totale de leurs fonds et une sécurité des plus élevé. Cela permet aux investtisseurs expérimentés de personnaliser au mieux leur stratégie d’investissement afin d’accroitre au maximum leur rendement. Le seul inconvénient est la difficulté à utiliser ses plateforme et la responsabiliter que les utilisateurs ont à être 100% propriétaire de leur fond, ils sont la “banque”.
Source: Aave.com
Le Farming de liquiditié, Pool de liquidité
Le Farming de liquitié peut permettre aux utilisateurs de la finance décentralisée de générer des rendements intéressant, mais cette pratique peut être risqué et demandera un article plus complet sur ce sujet pour vous donner toutes les clefs pour maîtriser cette technique de rendement passif, necessitant de connaître le fonctionnement des pool de liquidité, le concept d’incentive, et l’impermant loss.
